In einem aktuellen Brief von Dear CEO an Privatkundenbanken wies die FCA auf Bedenken hinsichtlich der Systeme und Kontrollen zur Finanzkriminalität hin. Es stellte fest, dass die Mängel bei der Kontrolle von Finanzkriminalität schwerwiegend genug sind, um zu Geschäftsbeschränkungen, Durchsetzungsmaßnahmen und der Ernennung von Fachkräften gemäß „Abschnitt 166“ geführt zu haben.
Gemäß Abschnitt 166 des Financial Services and Markets Act ist die FCA befugt, von einem Unternehmen und bestimmten anderen Personen die Vorlage eines Berichts einer qualifizierten Person zu verlangen oder selbst eine qualifizierte Person mit der Erstellung eines solchen Berichts zu beauftragen.
Insbesondere hat die FCA Bedenken hinsichtlich der Art und Weise, wie Unternehmen unternehmensweite Risikobewertungen durchführen, die ein zentraler Bestandteil jedes Rahmenwerks für Finanzkriminalität sind.
Schwachstellen in der Finanzkriminalität
Die FCA hat einige zentrale Schwachstellen identifiziert:
- Unzureichende Einzelheiten zu den Finanzkriminalitätsrisiken, denen das Unternehmen ausgesetzt ist.
- Wenn Unternehmen die inhärenten Risiken berücksichtigt und dokumentiert haben, haben sie ihre Einschätzung der Stärke der mildernden Kontrollen nicht ausreichend nachgewiesen oder ihre Gründe nicht aufgezeichnet, um Schlussfolgerungen über die Höhe des Restrisikos zu stützen.
- Bei britischen Niederlassungen und/oder Tochtergesellschaften ausländischer Firmen wurden häufig Risikobewertungen auf Gruppenebene durchgeführt, die die spezifischen im Vereinigten Königreich bestehenden Risiken nicht abdeckten.
Für den Retail-Banking-Sektor ist dies keine Überraschung, da wir immer wieder Schwachstellen bei der Risikobewertung von Finanzkriminalität festgestellt haben, bei denen die Kontrollen nicht angemessen im Hinblick auf die Minderung inhärenter Risiken gemessen wurden. Dies ist auf mangelndes Verständnis und das Versäumnis zurückzuführen, die Wirksamkeit der Kontrollen im Hinblick auf inhärente Risiken zu rationalisieren.
Risikobewertung von Fincrime
Eine Risikobewertung von Finanzkriminalität ist die zentrale Säule eines robusten und wirksamen Rahmenwerks für Finanzkriminalität. Es erweckt die mit dem Geschäftsmodell eines Unternehmens verbundenen Risiken zum Leben und ermöglicht bei richtiger Herangehensweise eine Bewertung der vorhandenen Kontrollen und Maßnahmen zur Minderung der identifizierten Risiken.
Wir arbeiten mit Unternehmen zusammen, um robuste Ansätze für die unternehmensweite Risikobewertung von Finanzkriminalität zu entwickeln. Wir verfügen über dokumentierte Methoden und Toolsets, die es Unternehmen ermöglichen, ihre Gefährdung durch Finanzkriminalität und vor allem die Kontrollen, die sie zur Risikominderung eingerichtet haben, schnell und effizient zu identifizieren.
Zusätzlich zu unseren regulatorischen Erkenntnissen verfügen wir über automatisierte Tools, die Unternehmen dabei unterstützen können:
- Erfassen und bewerten Sie die inhärenten Risiken Ihres Unternehmens effektiv, sei es nach Geschäftsbereich, Produkt oder geografischer Lage.
- Verwalten Sie den Prozess der Durchführung der Risikobewertung in einer plattformbasierten Lösung mit einem robusten Workflow. Und
- Bereitstellung einer einzigen konsistenten Methodik zur Bewertung sowohl des inhärenten Risikos als auch der Kontrollwirksamkeit.
Wir sind eine Partnerschaft mit Arctic Intelligence eingegangen und gemeinsam sind wir in der Lage, Organisationen automatisierte Lösungen anzubieten. Sie haben auch ihre Ansichten dazu geteilt Neuester „Sehr geehrter CEO“-Brief.
Wir sind offen für Diskussionen darüber, wie wir Sie bei der Erstellung und Aufrechterhaltung effektiver Risikobewertungen für Finanzkriminalität sowohl auf Unternehmensebene als auch auf unternehmensweiter Ebene unterstützen können. Für weitere Informationen wenden Sie sich bitte an Matthew Russell oder Ben Luddington.
